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Banco do Brasil diz que 2025 é ano de ajustes e que n?o há previs?o de dividendos extraordinários

O vice-presidente de Gest?o Financeira e de Rela??es com Investidores do éanodeajustesequen?oháprevis?odedividendosextraordináhotel balneario cassinoBanco do Brasil, Geovanne Tobias, disse nesta sexta-feira que 2025 será um ano de ajustes para a institui??o, sem previs?o de pagamento de dividendos extraordinários. Na divulga??o dos resultados do segundo trimestre, o banco anunciou a redu??o da taxa de distribui??o de dividendos (parcela do lucro destinada aos acionistas) para 30%, abaixo da faixa anterior de 40% a 45%. Foi o primeiro corte em cinco anos. Acompanhe ao vivo: dólar volta a furar os R$ 5,40, em dia de desvaloriza??o global da moedaEstados Unidos: por que as a??es n?o param de bater recorde? No período, o Banco do Brasil registrou o menor lucro ajustado em quase cinco anos: R$ 3,8 bilh?es, equivalente a queda de 60% em rela??o ao mesmo trimestre de 2024. As provis?es para perdas com crédito mais que dobraram (+104%), chegando a R$ 15,9 bilh?es, e o retorno sobre o patrim?nio líquido (ROE) recuou para 8,4%, o menor patamar desde 2016. De bairro no Rio a bancos lá fora: BTG vai às compras e tenta expans?o na Europa e EUA 1 de 6 Ilha Pura, na Zona Oeste do Rio, foi convertido em condomínio depois de hospedar os atletas dos Jogos Olímpicos em 2016. O valor da transa??o n?o foi revelado — Foto: Reprodu??o / Carvalho Hosken 2 de 6 M.Y. Safra Bank foi comprado pelo BTG em junho; valor n?o foi revelado — Foto: Domingo Rodriguez / Google Maps / Reprodu??o Pular X de 6 Publicidade 6 fotos 3 de 6 O BTG comprou também a massa falida do Banco Nacional — Foto: Camila Maia / Agência O Globo 4 de 6 A Signal Capital, gestora de private equity com sede no Leblon, foi comprada pelo BTG em mar?o de 2024, com cifras n?o reveladas — Foto: Google Street View / Reprodu??o Pular X de 6 Publicidade 5 de 6 FIS Privatbank, em Luxemburgo, foi comprado em 2023 por 21,3 milh?es de euros (cerca de R$ 125,8 milh?es), institui??o virou "BTG Europe" — Foto: Reprodu??o / Google Street View 6 de 6 The Oitavos, em Cascais. Hotel cinco estrelas foi comprado em abril de 2024 pelo BTG por 160 milh?es de euros (cerca de R$ 945,6 milh?es) — Foto: Reprodu??o / The Oitavos Pular X de 6 Publicidade Banco brasileiro já adquiriu, além de institui??es financeiras, hotel de luxo em Portugal Após queda durante a manh?, as a??es do Banco do Brasil passaram a subir. Próximo às 13h30, os papéis eram negociados a R$ 20,03 (aumento de 0,91% em rela??o ao pre?o de fechamento de ontem). Em relatório, a XP lembrou que, nos últimos 10 dias, as expectativas dos investidores já haviam se ajustado para perto de R$ 4 bilh?es em lucro e cerca de 10% de ROE. Previs?o de queda de 34% do lucro no ano Segundo Tobias, o banco vinha mantendo um payout (percentual do lucro distribuído aos investidores) entre 40% e 45%, impulsionado por um cenário de alta lucratividade. No entanto, com o aumento do risco, a queda nos lucros e a necessidade de preservar capital, a institui??o decidiu reduzir a taxa. De chips a terras-raras: por que os EUA est?o se tornando ‘sócios’ de empresas? O BB também restabeleceu sua proje??o de lucro para o ano, que havia sido retirada em maio por causa do agravamento da inadimplência no setor do agronegócio. O banco agora prevê uma queda de pelo menos 34% no lucro anual em rela??o a 2024. — O payout é 30%. Em 2025, estamos focados na recupera??o, no ajuste do resultado do banco, dado o cenário de agravamento da inadimplência, principalmente no rural. Ent?o, 2025 é um ano de ajuste e o nosso payout será 30%, sem possibilidade de aumentar este payout. Para 2026, a gente ainda vai estudar, vai avaliar. O vice-presidente de Negócios de Atacado do Banco do Brasil, Francisco Lassalvia, destacou que o comércio exterior tem peso relevante na margem de contribui??o do banco. Nos últimos quatro semestres, essa área somou mais de R$ 3 bilh?es ao balan?o. Sobre o impacto das tarifas impostas pelos Estados Unidos, Lassalvia afirmou que o banco está atuando de forma próxima aos clientes para avaliar caso a caso: — A gente já separou esses clientes dentro de um portfólio de entendimento para entender quais as necessidades, de fato, o que é exportado para os Estados Unidos, o que n?o é, para apoiar também o redirecionamento desses produtos se for necessário. Segundo ele, empresas com participa??o relevante nas exporta??es para o mercado americano representam cerca de R$ 3 bilh?es em crédito, o equivalente a 0,2% a 0,3% da carteira total do BB. Inadimplência de grandes e médios No segundo trimestre do ano, a provis?es para perdas com créditos duvidosos dispararam 104%, atingindo R$ 15,9 bilh?es, indicando que a inadimplência dos clientes está pesando sobre o balan?o contábil. A inadimplência fechou o trimestre em 4,21%, acima dos 3% em igual período do ano passado. No agro, o indicador subiu de 1,32% em 2024 para 3,49% neste ano. A presidente do Banco do Brasil, Tarsiana Medeiros, afirmou que a inadimplência no agronegócio está concentrada em médios e grandes produtores, e n?o em pequenos. Segundo ela, a carteira voltada a pequenos produtores “permanece muito saudável” e já está recebendo novos desembolsos. — Essa carteira de pequenos produtores permanece muito saudável e a gente já está desembolsando para pequenos produtores agora neste novo ciclo. Quem é esse cliente inadimplente? Em rela??o às recupera??es judiciais, s?o grandes clientes. Atualmente, o setor agro concentra cerca de 20 mil inadimplentes, em um universo de aproximadamente 1 milh?o de clientes. Desse total, 74% nunca haviam apresentado atraso nos pagamentos até 2023. A inadimplência é mais acentuada nas regi?es Centro-Oeste e Sul, que juntas respondem por 52% dos casos. Segundo Tarsiana, o banco monitora os 808 clientes em recupera??o judicial. Ela explicou que existem duas situa??es distintas: a dos clientes para os quais a recupera??o judicial é, de fato, o caminho para proteger credores, e a de produtores que entraram em RJ por má orienta??o de escritórios de advocacia. — O nosso jurídico está analisando esses escritórios que est?o orientando de forma ostensiva a vir contra o Banco do Brasil. A a gente está na avalia??o de acioná-los judicialmente. Tarsiana também comentou as press?es recentes para que deixe o cargo e disse que o presidente Luiz Inácio Lula da Silva (PT) n?o demonstrou qualquer inten??o de mudar a cúpula do banco. — Olha, o presidente n?o tem demonstrado nenhuma inten??o de altera??es aqui no Banco do Brasil. A gente conversa sempre. Eu sempre levo, do jeito que eu presto conta ao mercado, aos demais acionistas, sobre o resultado do banco, eu presto conta ao acionista majoritário, ao acionista controlador do Banco do Brasil. E a gente n?o conversou sobre esse assunto. Ent?o, eu te diria que a press?o que eu sinto é de entrega de resultado do Banco do Brasil. Todos os dias. é muito mais essa alta press?o mesmo nossa de entregar resultados condizentes com o tamanho do Banco do Brasil, com a capacidade de gerar resultado. O que dizem analistas A inadimplência do setor agro, ou seja, a parcela de empréstimos rurais em atraso, tem pressionado os resultados do Banco do Brasil. Segundo Leonardo Terroso, analista de investimentos da AMW, esse problema é consequência de uma combina??o de queda nos pre?os de soja, milho e pecuária, além de custos de produ??o e juros elevados, que reduziram a capacidade de pagamento dos produtores. Isso pressionou o balan?o do banco, devido à sua grande exposi??o ao setor e à concentra??o de empréstimos para o agro, que aumenta os riscos, diz o analista. Entre os fatores críticos, est?o 808 clientes RJ, somando R$ 5,4 bilh?es em atraso. — Embora a presidente Tarciana Medeiros tenha mencionado que advogados estariam incentivando RJs, muitos casos podem refletir dificuldades financeiras reais — avalia. Ele lembra que o custo de crédito subiu 104% no ano, indicando aumento das provis?es para perdas. Terroso acrescenta que a redu??o do guidance (proje??o de lucro anual divulgada ao mercado), revisada para algo entre R$ 21 e 25 bilh?es ante R$ 37 e 41 bilh?es anteriormente, demonstra a postura da gest?o diante do cenário adverso no agro, da alta inadimplência, do volume expressivo de clientes em recupera??o judicial e do aumento das provis?es. Sidney Lima, analista da Ouro Preto Investimentos, diz que o banco mencionou a “advocacia predatória” considerando que dos produtores rurais está entrando em recupera??o judicial sem tentar negociar previamente com o banco, o que aumenta a complexidade de cobran?a e press?o sobre a capacidade de recupera??o da carteira. Lima acrescenta que o lucro ajustado no trimestre ficou significativamente abaixo do consenso, refletindo o impacto das provis?es para crédito ruim no agro e outras carteiras, além do aperto regulatório. — O banco revisou o guidance para o ano e reduziu o payout para 30%. Essa postura, embora mais conservadora, parece coerente frente à deteriora??o dos resultados e à necessidade de preservar capital. Já o analista do Citi Gustavo Schroden observa em relatório que o lucro do BB veio em linha com as estimativas do banco, que calculou margem entre R$ 3,5 e R$ 4 bilh?es. No entanto, ele considera que a orienta??o de lucro do Banco do Brasil para 2025, entre R$ 21 e 25 bilh?es, é otimista demais. Para cumprir a meta de margem financeira líquida entre R$ 102 e R$ 105 bilh?es, o Banco do Brasil precisaria expandir 12% no segundo semestre em rela??o ao primeiro para atingir o ponto médio da faixa, além de conter o crescimento do custo do risco, projetado entre R$ 53 e 56 bilh?es, o que representaria um aumento de apenas 9%. Para o Citi, considerando o ritmo dessas variáveis, o resultado mais provável é próximo ao limite inferior da faixa. Mais recente Próxima Por que as a??es nos EUA n?o param de bater recorde? 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